三种业务场景
选择最接近机构业务的场景。这里是建议的评估方向，不是客户名单。
选择一个业务流程作为起点
如果尚未确定最合适的场景，可从团队每天投入时间最多的工作开始。
| 评估要点 | HOLD OS 的处理方式 |
|---|---|
| 记录客户买卖 | 交易申请、明确价格、审批与结果记录。 |
| 分账户持有客户资产 | 资产独立钱包与共享现金钱包，以及相应记录。 |
| 将资产出租给他人收取租金 | 分别管理本金与租金两项义务。 |
| 经营黄金白银以外的资产 | 按机构指定的名称、单位与精度定义自定义资产。 |
决策者应思考的问题
演示前，先梳理机构对以下问题的答案，能让沟通更加具体。
机构经营哪些资产？
黄金、白银，还是需要独立单位与精度的其他资产？这决定启用资产和默认资产。
客户如何组织？
是否需要子账户？由谁开户？在 HOLD OS 中，开户属于机构控制的内部流程。
谁审批交易？
明确各角色及个人权限范围；HOLD OS 按角色、账户和资产共同授权。
是否开展租赁？
如有，每项资产都需要获批档案、租金计算规则与日历。