As funcionalidades do HOLD OS
Funcionalidades que trabalham juntas
Contas, ativos, operações e contratos partilham uma lógica: o que foi registado, onde e com que autorização.
Seis funcionalidades principais
Cada funcionalidade tem uma página com explicação, exemplo e ligação ao sistema.
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Gold, Silver e Custom
Identidade, unidade, precisão e preço de referência próprios.
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Carteiras e registos
Carteiras por ativo e uma monetária comum, com registos ligados à conta e ao ativo.
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Operações
Quantidade e preço explícitos, aprovação autorizada e resultado registado.
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Arrendamento
Perfil aprovado; principal e renda como obrigações separadas.
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Contas de clientes
Adesão privada, subcontas controladas e revisão bancária.
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Acesso
Permissões por função, conta e ativo; palavra-passe e fatores opcionais.
Três áreas do trabalho diário
Agrupar funcionalidades pelas perguntas que resolvem permite avaliar a partir das suas necessidades.
- Propriedade e custódia
- Qual ativo, unidade e conta? (ativos, carteiras e clientes)
- Negociação
- Quem pediu qual quantidade e preço, e quem aprovou? (operações)
- Contratos e obrigações
- O que se devolve e o que se liquida separadamente? (arrendamento)
- Permissões
- Quem pode operar e como entra? (controlo de acesso)
Uma arquitetura comum
Carteiras, operações, livro-razão e arrendamento de Gold, Silver e Custom usam um núcleo comum, com validação específica; não são cópias do motor Gold.
A equipa usa um processo uniforme: conhecer o pedido e a aprovação de Gold permite seguir o mesmo percurso nos restantes ativos habilitados.
- Gold Validação específica
- Silver Validação específica
- Custom Validação segundo a definição institucional
Núcleo comum Contratos versionados para quantidades, carteiras, operações e arrendamento
Comparar necessidades e abordagem do HOLD OS
São critérios de avaliação de sistemas, não uma comparação com outro produto.
| O que avaliar | A abordagem do HOLD OS |
|---|---|
| A que ativo pertence cada quantidade? | Identidade, unidade e precisão estáveis; o nome não substitui a identidade. |
| Ativos e dinheiro ficam separados? | Carteira por ativo e carteira monetária comum por conta, em toman inteiros. |
| O que faz um pedido não aprovado? | Não altera saldos até ser aprovado e registado. |
| Como separar principal e renda? | Duas obrigações com registos próprios; a renda não reduz o principal. |
| Quem cria contas? | A instituição pelo seu processo privado, sem registo público. |
| De que depende a autorização? | Da função, conta atual e ativo, em conjunto. |
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Percorremos as funcionalidades relevantes para a sua instituição no HOLD OS.