Contas de clientes e subcontas

Ligar a estrutura dos clientes às operações

O HOLD OS mantém a estrutura dos clientes no sistema, ligando carteiras, operações e contratos à conta certa.

Instituição Estrutura, regras e permissões
1. Cliente Conta privada criada pela instituição
  1. Subconta Conta controlada dentro do cliente

Diagrama explicativo

Instituição e cliente

A instituição define o enquadramento. Cada cliente tem contas com carteiras, operações e contratos próprios.

A equipa identifica sempre cliente e conta; os registos de clientes distintos permanecem separados.

Não há registo público. A instituição decide e gere a criação de contas.

Decisão institucional

Determina quem recebe uma conta.
Criar conta

Através de um processo privado e controlado.
Entrar

Com utilizador e palavra-passe; Authenticator pessoal opcional.
Permissões separadas

Criar conta não movimenta dinheiro nem concede permissões financeiras.

As subcontas separam atividades relacionadas de um cliente dentro do enquadramento de permissões institucional.

As operações dependem da função, conta atual e ativo, como em qualquer conta.

O cliente regista um destino bancário próprio para revisão manual institucional. O HOLD OS não se liga a bancos nem verifica contas automaticamente.

A instituição confirma a titularidade segundo o seu procedimento antes de usar o destino.

Diagrama explicativo

Ter conta e ter autorização são coisas diferentes.

O que avaliar	A abordagem do HOLD OS
Conta criada	Acesso sem movimentação de dinheiro ou permissões financeiras.
Sessão iniciada	Visibilidade conforme a função.
Executar operação	Apenas quando função, conta e ativo permitem.

Mostramos como representar clientes e subcontas no HOLD OS.