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Comptes clients et sous-comptes

Reliez la structure client aux opérations

HOLD OS intègre la structure de vos clients afin de rattacher chaque portefeuille, transaction et contrat au bon compte.

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  1. Institution Cadre, règles et pouvoirs
    1. Client Compte privé créé par l’institution
      1. Sous-compte Compte encadré au sein du client
Schéma explicatif

L’institution et le client

L’institution définit le cadre ; les clients y détiennent des comptes. Chacun possède ses portefeuilles, transactions et contrats.

L’équipe identifie le client et le compte utilisés ; les écritures de chaque client restent distinctes.

Une ouverture de compte privée et encadrée

Sans inscription publique : l’institution décide de l’ouverture des comptes et applique sa propre procédure.

  1. Décision de l’institution

    Elle choisit qui peut détenir un compte.

  2. Création du compte

    Un processus privé et maîtrisé.

  3. Connexion

    Identifiant et mot de passe ; le titulaire peut activer son Authenticator personnel.

  4. Pouvoirs distincts

    Créer un compte ne déplace aucun fonds et n’accorde aucun pouvoir financier ; les droits sont définis séparément.

Des sous-comptes encadrés

Les sous-comptes séparent les activités connexes d’un client dans le cadre de pouvoirs de l’institution et du client.

Comme pour tout compte, les opérations d’un sous-compte dépendent du rôle, du compte utilisé et de l’actif concerné.

Enregistrement et examen des coordonnées bancaires

Le client saisit ses propres coordonnées bancaires ; l’institution les examine manuellement. HOLD OS ne se connecte pas aux banques et ne vérifie pas automatiquement les comptes.

Avant utilisation, l’institution vérifie selon sa procédure que ces coordonnées appartiennent au client.

  1. Enregistrement Le client saisit ses propres coordonnées bancaires
  2. Examen manuel L’institution applique sa propre procédure
  3. Résultat de l’examen Enregistré pour ce même client
Schéma explicatif

Un accès sans pouvoirs financiers automatiques

Détenir un compte et disposer de pouvoirs sont deux choses distinctes dans HOLD OS.

Points à évaluerL’approche de HOLD OS
Compte crééAccès au système, sans mouvement de fonds ni pouvoirs financiers.
Connexion effectuéeVisibilité selon le rôle de l’utilisateur.
OpérationPermise uniquement si le rôle, le compte et l’actif l’autorisent.
Contrôle des accès

Examinez votre structure client

Voyons comment organiser vos clients et sous-comptes dans HOLD OS.

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