حساب مشتریان و زیرحساب‌ها
ساختار مشتریان را به عملیات متصل کنید
مؤسسه‌ها با مشتریان مختلف و ساختارهای متفاوت کار می‌کنند. HOLD OS این ساختار را در خود سامانه نگه می‌دارد تا هر کیف‌پول، معامله و قرارداد به حساب درست وصل باشد.
-
مؤسسه
چارچوب، قواعد و اختیار
-
مشتری
حساب خصوصی ایجادشده توسط مؤسسه
- زیرحساب حساب کنترل‌شده در چارچوب مشتری
-
مشتری
حساب خصوصی ایجادشده توسط مؤسسه
مؤسسه و مشتری
HOLD OS سازمان‌محور است: مؤسسه چارچوب کار را تعیین می‌کند و مشتریان درون این چارچوب حساب دارند. هر حساب کیف‌پول‌ها، معاملات و قراردادهای خودش را دارد.
این ساختار به تیم شما کمک می‌کند در هر لحظه بداند با کدام مشتری و کدام حساب کار می‌کند و سوابق هر مشتری از دیگری جدا بماند.
ایجاد حساب با فرایند خصوصی
در HOLD OS ثبت‌نام عمومی وجود ندارد. حساب‌ها با تصمیم و فرایند خود مؤسسه ایجاد می‌شوند.
-
تصمیم مؤسسه
مؤسسه تصمیم می‌گیرد چه کسی حساب داشته باشد.
-
ایجاد حساب
حساب با فرایند خصوصی و مدیریت‌شده ایجاد می‌شود.
-
ورود
صاحب حساب با نام کاربری و گذرواژه وارد می‌شود و می‌تواند Authenticator شخصی را فعال کند.
-
اختیار جداگانه
ایجاد حساب پولی منتقل نمی‌کند و اختیار مالی نمی‌دهد؛ اختیار عملیات جداگانه تعیین می‌شود.
زیرحساب‌های کنترل‌شده
زیرحساب‌ها به مؤسسه امکان می‌دهند فعالیت‌های مرتبط با یک مشتری را در بخش‌های جداگانه و کنترل‌شده نگه دارد. زیرحساب در همان چارچوب اختیار مؤسسه و مشتری قرار دارد.
اینکه چه کسی بتواند در یک زیرحساب عملیاتی انجام دهد، مانند هر حساب دیگر به نقش، حساب جاری و دارایی مربوط بستگی دارد.
ثبت و بررسی مقصد بانکی مشتری
مشتری می‌تواند مقصد بانکی متعلق به خود را ثبت کند و مؤسسه آن را بررسی می‌کند. این یک گردش کار بررسی دستی است؛ HOLD OS به بانک متصل نمی‌شود و حساب بانکی را خودکار تأیید نمی‌کند.
این بررسی به مؤسسه کمک می‌کند پیش از استفاده از یک مقصد بانکی، تعلق آن به همان مشتری را با روال خودش بسنجد.
- ثبت مقصد مشتری مقصد بانکی خود را وارد می‌کند
- بررسی دستی مؤسسه با روال خودش بررسی می‌کند
- نتیجه بررسی ثبت نتیجه برای همان مشتری
دسترسی بدون اختیار مالی خودکار
داشتن حساب و داشتن اختیار دو چیز متفاوت‌اند. HOLD OS این تفاوت را حفظ می‌کند.
| آنچه باید بررسی کنید | رویکرد HOLD OS |
|---|---|
| ایجاد حساب | دسترسی به سامانه؛ بدون انتقال پول یا اختیار مالی. |
| ورود به حساب | دیدن آنچه نقش کاربر اجازه می‌دهد. |
| انجام عملیات | فقط وقتی نقش، حساب و دارایی با هم اجازه دهند. |
ساختار مشتریان مؤسسه خود را مرور کنید
در جلسه معرفی بررسی می‌کنیم ساختار مشتریان و زیرحساب‌های شما چگونه در HOLD OS شکل می‌گیرد.