Меню

Клиентские счета и субсчета

Свяжите структуру клиентов с операциями

HOLD OS отражает структуру клиентов внутри системы: каждый кошелёк, сделка и договор связаны с нужным счётом.

Запросить демонстрацию продукта Все возможности
  1. Организация Структура, правила и полномочия
    1. Клиент Закрытый счёт, созданный организацией
      1. Субсчёт Подконтрольный счёт в структуре клиента
Поясняющая схема

Организация и клиент

Организация задаёт правила работы, клиенты получают счета в её структуре. У каждого счёта свои кошельки, сделки и договоры.

Команда всегда видит текущего клиента и счёт. Записи разных клиентов остаются раздельными.

Закрытое подключение под контролем организации

Публичной регистрации нет. Организация сама решает, кому и по какой процедуре создать учётную запись.

  1. Решение организации

    Она определяет, кому предоставить счёт.

  2. Создание счёта

    Закрытый управляемый процесс.

  3. Вход

    Имя пользователя и пароль; владелец может включить личный Authenticator.

  4. Отдельные полномочия

    Создание счёта не перемещает деньги и не даёт финансовых прав. Они определяются отдельно.

Подконтрольные субсчета

Субсчета разделяют связанные направления работы клиента в пределах общих полномочий организации и клиента.

Операции в субсчёте, как и в любом счёте, зависят от роли, текущего счёта и нужного актива.

Внесение и проверка банковских реквизитов клиента

Клиент вносит принадлежащие ему банковские реквизиты, организация проверяет их вручную. HOLD OS не подключается к банкам и не проверяет счета автоматически.

Перед использованием организация по своей процедуре подтверждает принадлежность реквизитов клиенту.

  1. Внесение Клиент указывает собственные банковские реквизиты
  2. Ручная проверка Организация применяет свою процедуру
  3. Результат проверки Сохраняется для того же клиента
Поясняющая схема

Доступ без автоматических финансовых прав

Учётная запись и полномочия — разные понятия. HOLD OS разделяет их.

Что оценитьПодход HOLD OS
Счёт созданДоступ к системе, без движения денег и финансовых полномочий.
Вход выполненВидимость в пределах роли пользователя.
ОперацияДопустима лишь при согласовании роли, счёта и актива.
Контроль доступа

Рассмотрите структуру ваших клиентов

На демонстрации покажем, как ваши клиенты и субсчета организуются в HOLD OS.

Запросить демонстрацию продукта Посмотреть цену