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Kundenkonten und Unterkonten

Kundenstruktur und Abläufe verbinden

HOLD OS bildet Ihre Kundenstruktur im System ab. So gehören Wallets, Geschäfte und Verträge stets zum richtigen Konto.

Produktvorführung anfragen Alle Funktionen
  1. Institution Rahmen, Regeln und Befugnisse
    1. Kunde Von der Institution angelegtes privates Konto
      1. Unterkonto Kontrolliertes Konto innerhalb des Kunden
Erläuterndes Diagramm

Institution und Kunde

Die Institution legt den Rahmen fest; Kunden führen darin ihre Konten mit eigenen Wallets, Geschäften und Verträgen.

Ihr Team weiß jederzeit, mit welchem Kunden und Konto es arbeitet. Aufzeichnungen verschiedener Kunden bleiben getrennt.

Interne, institutionell verwaltete Kontoeröffnung

HOLD OS bietet keine öffentliche Registrierung. Die Institution entscheidet nach ihrem eigenen Verfahren über die Kontoanlage.

  1. Institution entscheidet

    Sie legt fest, wer ein Konto erhalten soll.

  2. Konto anlegen

    Über einen internen, kontrollierten Prozess.

  3. Anmelden

    Mit Benutzername und Passwort; ein persönlicher Authenticator ist optional.

  4. Befugnisse getrennt vergeben

    Kontoanlage bewegt kein Geld und gewährt keine finanziellen Befugnisse; diese werden gesondert bestimmt.

Kontrollierte Unterkonten

Unterkonten gliedern zusammengehörige Kundenaktivitäten in getrennte, kontrollierte Bereiche innerhalb des Berechtigungsrahmens von Institution und Kunde.

Auch im Unterkonto bestimmen Rolle, aktuelles Konto und betroffener Vermögenswert die zulässigen Vorgänge.

Bankverbindungen erfassen und prüfen

Kunden können eigene Bankverbindungen erfassen, die die Institution manuell prüft. HOLD OS stellt keine Bankverbindung her und verifiziert Konten nicht automatisch.

Die Institution prüft nach ihrem Verfahren vor der Verwendung, ob die Bankverbindung dem Kunden gehört.

  1. Erfassen Der Kunde hinterlegt seine eigene Bankverbindung
  2. Manuell prüfen Die Institution prüft nach ihrem Verfahren
  3. Prüfergebnis Wird für denselben Kunden erfasst
Erläuterndes Diagramm

Zugang ohne automatische finanzielle Befugnis

Ein Konto und finanzielle Befugnisse sind zwei verschiedene Dinge. HOLD OS hält sie getrennt.

Was Sie prüfen solltenDer Ansatz von HOLD OS
Konto angelegtSystemzugang; keine Geldbewegung und keine finanzielle Befugnis.
AngemeldetSichtbar ist, was die Rolle erlaubt.
Vorgang ausführenNur wenn Rolle, Konto und Vermögenswert es gemeinsam erlauben.
Zugriffskontrolle

Ihre Kundenstruktur prüfen

Wir zeigen, wie sich Kunden und Unterkonten Ihrer Institution in HOLD OS abbilden lassen.

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