Vermögenswert-Wallets und Aufzeichnungen
Kontoaktivität nachvollziehen
Ein Saldo allein reicht nicht. Ihr Team muss Vermögenswert, Konto und verursachenden Vorgang erkennen. Genau dafür sind Wallets und Aufzeichnungen strukturiert.
Vermögensbestände und Geld getrennt halten
Jedes Konto führt Gold, Silver und jeden Custom-Wert in einem eigenen Wallet. Daneben gibt es ein gemeinsames Geld-Wallet.
Geld wird in ganzen Toman erfasst. Ein Silver- oder Custom-Wallet erzeugt kein verstecktes Gold-Wallet. Neue Wallets beginnen bei null.
Konto Inhaber aller nachstehenden Wallets
- Gold-Wallet Goldbestand mit eigener Einheit und Genauigkeit
- Silver-Wallet Silver-Bestand mit eigener Einheit und Genauigkeit
- Custom-Wallet In der von der Institution definierten Einheit
Gemeinsames Geld-Wallet Ganze Toman für die Vermögenswerte dieses Kontos
Aufzeichnungen nach Konto und Vermögenswert
Jeder Eintrag bleibt seinem Konto und Vermögenswert zugeordnet. Seitenwechsel, Auswahl oder geänderter Standardwert verändern diese Zuordnung nicht.
Auch Einsicht und Nutzung eines Wallets hängen von Rolle, aktuellem Konto und Vermögenswert ab.
Jeder Saldo ist nachvollziehbar
Ein Wallet-Saldo ergibt sich aus erfassten Ereignissen. So lässt sich seine Entstehung erklären.
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Bei null beginnen
Jedes neue Wallet startet bei null; kein Saldo ohne erfasstes Ereignis.
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Ereignis erfassen
Genehmigte Geschäfte oder Vertragsereignisse dokumentieren Änderungen im selben Wallet und Wert.
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Identität bewahren
Die ursprüngliche Identität und Einheit des Ereignisses bleiben erhalten.
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Zurückverfolgen
Der heutige Saldo lässt sich auf seine Ereignisse zurückführen.
Wie Vorgänge und Aufzeichnungen zusammenhängen
Vorgänge wirken unterschiedlich auf Wallets. HOLD OS macht die Unterschiede ausdrücklich sichtbar.
| Was Sie prüfen sollten | Der Ansatz von HOLD OS |
|---|---|
| Geschäftsantrag | Ändert Salden erst nach Freigabe und Erfassung. |
| Genehmigtes Geschäft | Ergebnis im Wallet desselben Kontos unter derselben Vermögenswertidentität. |
| Mietentgelt | Vom Vertragsbestand getrennte Verpflichtung; Zahlungen mindern den Bestand nicht. |
| Physischer Empfang oder Rückgabe | Erhöht bei Vermietung keinen Wallet-Saldo. |
Ein verständliches Beispiel
Ein Kunde hält Gold und Silver in einem Konto. Ein Silver-Kaufantrag ändert zunächst keine Salden. Erst nach berechtigter Freigabe wird das Ergebnis im Konto unter Silver erfasst.
Auch nach späterer Änderung des Standardwerts bleibt es ein Silver-Geschäft in derselben Einheit. Das Beispiel enthält keine realen Mengen, Beträge oder Namen.
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Wir prüfen Wallet-Struktur und Nachvollziehbarkeit anhand Ihres institutionellen Szenarios.