Portefeuilles d’actifs et écritures
Des opérations de compte traçables
Un solde seul ne suffit pas : quel actif, quel compte, quelle opération ? Les portefeuilles et écritures HOLD OS répondent à ces questions.
Séparer les actifs de la trésorerie
Dans chaque compte, Gold, Silver et chaque Custom ont leur portefeuille distinct, à côté d’un unique portefeuille de trésorerie commun.
La trésorerie est en tomans entiers. Ouvrir un portefeuille Silver ou Custom ne crée aucun Gold caché ; tout nouveau portefeuille commence à zéro.
Compte Titulaire de tous les portefeuilles ci-dessous
- Portefeuille Gold Solde dans l’unité et la précision de Gold
- Portefeuille Silver Solde dans l’unité et la précision de Silver
- Portefeuille Custom Dans l’unité définie par l’institution
Trésorerie commune Tomans entiers, partagés entre les actifs du compte
Des écritures liées au compte et à l’actif
Chaque écriture a deux coordonnées fixes : son compte et son actif, indépendants des pages consultées, des sélections ou de l’actif par défaut.
Consulter ou utiliser un portefeuille dépend également du rôle, du compte actuel et de l’actif concerné.
Chaque solde a un parcours explicable
Un solde résulte d’événements enregistrés, qui permettent d’expliquer son montant actuel.
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Départ à zéro
Aucun solde nouveau sans événement enregistré.
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Événement enregistré
Une transaction approuvée ou un événement contractuel inscrit la variation dans le même portefeuille et actif.
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Identité fixe
L’événement conserve son identité et son unité d’origine.
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Remonter l’historique
Du solde actuel aux événements qui l’ont produit.
Le lien entre opérations et écritures
Les opérations n’affectent pas toutes le portefeuille de la même façon. HOLD OS explicite ces différences.
| Points à évaluer | L’approche de HOLD OS |
|---|---|
| Demande de transaction | Aucun changement de solde avant approbation et enregistrement. |
| Transaction approuvée | Résultat dans les portefeuilles du même compte, sous la même identité d’actif. |
| Loyer | Obligation distincte du principal ; son paiement ne réduit pas ce dernier. |
| Réception ou restitution physique du principal | En location, elle n’augmente pas le solde d’un portefeuille. |
Un exemple clair
Un client détient Gold et Silver et demande un achat de Silver. Les soldes restent inchangés avant approbation autorisée ; le résultat est ensuite enregistré sous Silver dans les portefeuilles du compte.
Même après un changement d’actif par défaut, cette transaction reste Silver dans son unité d’origine. L’exemple ne contient aucune quantité, somme ou identité réelle.
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Examinons la structure des portefeuilles et le suivi des écritures selon votre scénario.